Anzeige
Steuern sparen und Vermögen übertragen – die Allianz VermögensPolice erklärt
Vermögen sichern, steueroptimiert übertragen – die Allianz VermögensPolice einfach erklärt
Wer über viele Jahre hinweg ein Vermögen aufgebaut hat, möchte es auch sinnvoll und sicher weitergeben. Ob für die Familie, den Partner oder für einen guten Zweck – die Weitergabe von Vermögen ist ein sensibles Thema. Mit der Allianz VermögensPolice steht Ihnen eine durchdachte Lösung zur Verfügung, mit der Sie Kapital langfristig anlegen, flexibel übertragen und steuerlich vorteilhaft absichern können.
Die Allianz VermögensPolice – was steckt dahinter?
Die Allianz VermögensPolice ist ein Vorsorgeprodukt, das Ihnen die Möglichkeit gibt, Ihr Vermögen zu Lebzeiten oder im Todesfall rechtlich und steuerlich geregelt weiterzugeben. Gleichzeitig profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und bleiben in der Kapitalnutzung flexibel.
Zwei Anlagevarianten für Ihre persönliche Strategie
Bei Vertragsabschluss können Sie zwischen zwei Anlagemöglichkeiten wählen:
-
Die sicherheitsorientierte Variante richtet sich an Personen mit dem Wunsch nach Stabilität und planbarer Entwicklung.
-
Die chancenorientierte Variante eignet sich für diejenigen, die ihr Kapital stärker am Kapitalmarkt beteiligen und potenziell höhere Erträge erzielen möchten.
Welche Variante für Sie sinnvoll ist, hängt von Ihrer persönlichen Risikobereitschaft und Anlagestrategie ab.
Steuervorteile bei Vererbung und Schenkung
Ein besonderer Vorteil der Allianz VermögensPolice liegt in der steuerlichen Behandlung:
-
Während der Laufzeit sind die Erträge einkommensteuerfrei.
-
Im Todesfall erfolgt die Auszahlung an die Begünstigten ebenfalls einkommensteuerfrei.
-
Eine Erbschaftssteuer wird nur dann fällig, wenn die gesetzlichen Freibeträge überschritten werden.
-
Alternativ können Sie Ihr Vermögen auch zu Lebzeiten als Schenkung übertragen – steueroptimiert und flexibel.
Kapital flexibel anlegen und nutzen
Die Allianz VermögensPolice bietet Ihnen hohe Flexibilität. Sie können entweder mit einer Einmalzahlung ab 3.000 Euro starten oder laufende Beiträge wählen. Während der Laufzeit bleiben Sie finanziell unabhängig:
-
Es sind Kapitalentnahmen möglich.
-
Sie können Zuzahlungen leisten, wenn Sie zusätzliches Kapital anlegen möchten.
-
Der Vertrag kann auch bei geänderten Lebenssituationen angepasst werden – etwa durch Beitragspausen.
Kein Gesundheitscheck – einfacher Abschluss
Ein weiterer Vorteil: Die Allianz VermögensPolice kommt ohne Gesundheitsprüfung aus. Das macht den Abschluss besonders einfach – ganz unabhängig von Alter oder Gesundheitszustand.
Nachhaltig investieren mit Verantwortung
Die Allianz legt großen Wert auf nachhaltige Kapitalanlagen. Die Gelder der Kunden werden unter Berücksichtigung von ökologischen und sozialen Kriterien investiert. So können Sie sicher sein, dass Ihr Geld verantwortungsvoll eingesetzt wird – im Sinne Ihrer Werte und für kommende Generationen.
Für wen ist die Allianz VermögensPolice geeignet?
Diese Vorsorgelösung ist besonders interessant für Menschen, die:
-
Vermögen sicher und steuerlich vorteilhaft weitergeben möchten,
-
eine private Altersvorsorge mit flexiblen Möglichkeiten suchen,
-
Kapital zu Lebzeiten schenken, aber die Kontrolle behalten wollen,
-
oder einfach für den Fall der Fälle vorsorgen möchten.
Allianz – ein starker Partner
Die Allianz wurde mehrfach für ihre Finanzstärke ausgezeichnet. Laut FOCUS-MONEY (Ausgabe 47/2024) ist sie der finanzstärkste Lebensversicherer Europas – bestätigt durch führende Ratingagenturen.
Das schafft Vertrauen in die langfristige Stabilität Ihrer Geldanlage.
Persönliche Beratung in Leer – Heidi Noormann
Wenn Sie mehr zur Allianz VermögensPolice erfahren möchten, steht Ihnen in Leer die Allianz Vertretung Heidi Noormann persönlich zur Seite. In einem unverbindlichen Beratungsgespräch erhalten Sie Antworten auf all Ihre Fragen rund um Vermögensvorsorge, Begünstigte und steuerliche Gestaltung.
Kontakt:
Allianz Vertretung Heidi Noormann
Blinke 32, 26789 Leer
Telefon: 0491 99239152
Mobil: 0173 5606746
E‑Mail: heidi.noormann@allianz.de
Übrigens: Kostenlose Informationsbroschüren zur Allianz VermögensPolice erhalten Sie direkt vor Ort.
Die Allianz VermögensPolice ist eine moderne Lösung für alle, die ihr Vermögen sicher, flexibel und mit steuerlichen Vorteilen weitergeben möchten. Sie verbindet finanzielle Unabhängigkeit mit kluger Vorsorge – ganz nach Ihren Wünschen und in Ihrem Tempo.