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Steu­ern spa­ren und Ver­mö­gen über­tra­gen – die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce erklärt

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Ver­mö­gen sichern, steu­er­op­ti­miert über­tra­gen – die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce ein­fach erklärt

Wer über vie­le Jah­re hin­weg ein Ver­mö­gen auf­ge­baut hat, möch­te es auch sinn­voll und sicher wei­ter­ge­ben. Ob für die Fami­lie, den Part­ner oder für einen guten Zweck – die Wei­ter­ga­be von Ver­mö­gen ist ein sen­si­bles The­ma. Mit der Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce steht Ihnen eine durch­dach­te Lösung zur Ver­fü­gung, mit der Sie Kapi­tal lang­fris­tig anle­gen, fle­xi­bel über­tra­gen und steu­er­lich vor­teil­haft absi­chern können.

Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce – was steckt dahinter?

Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce ist ein Vor­sor­ge­pro­dukt, das Ihnen die Mög­lich­keit gibt, Ihr Ver­mö­gen zu Leb­zei­ten oder im Todes­fall recht­lich und steu­er­lich gere­gelt wei­ter­zu­ge­ben. Gleich­zei­tig pro­fi­tie­ren Sie von attrak­ti­ven Ren­di­te­chan­cen und blei­ben in der Kapi­tal­nut­zung flexibel.

Zwei Anla­ge­va­ri­an­ten für Ihre per­sön­li­che Strategie

Bei Ver­trags­ab­schluss kön­nen Sie zwi­schen zwei Anla­ge­mög­lich­kei­ten wählen:

  • Die sicher­heits­ori­en­tier­te Vari­an­te rich­tet sich an Per­so­nen mit dem Wunsch nach Sta­bi­li­tät und plan­ba­rer Entwicklung.

  • Die chan­cen­ori­en­tier­te Vari­an­te eig­net sich für die­je­ni­gen, die ihr Kapi­tal stär­ker am Kapi­tal­markt betei­li­gen und poten­zi­ell höhe­re Erträ­ge erzie­len möchten.

Wel­che Vari­an­te für Sie sinn­voll ist, hängt von Ihrer per­sön­li­chen Risi­ko­be­reit­schaft und Anla­ge­stra­te­gie ab.

Steu­er­vor­tei­le bei Ver­er­bung und Schenkung

Ein beson­de­rer Vor­teil der Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce liegt in der steu­er­li­chen Behand­lung:

  • Wäh­rend der Lauf­zeit sind die Erträ­ge ein­kom­men­steu­er­frei.

  • Im Todes­fall erfolgt die Aus­zah­lung an die Begüns­tig­ten eben­falls ein­kom­men­steu­er­frei.

  • Eine Erb­schafts­steu­er wird nur dann fäl­lig, wenn die gesetz­li­chen Frei­be­trä­ge über­schrit­ten werden.

  • Alter­na­tiv kön­nen Sie Ihr Ver­mö­gen auch zu Leb­zei­ten als Schen­kung über­tra­gen – steu­er­op­ti­miert und flexibel.

Kapi­tal fle­xi­bel anle­gen und nutzen

Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce bie­tet Ihnen hohe Fle­xi­bi­li­tät. Sie kön­nen ent­we­der mit einer Ein­mal­zah­lung ab 3.000 Euro star­ten oder lau­fen­de Bei­trä­ge wäh­len. Wäh­rend der Lauf­zeit blei­ben Sie finan­zi­ell unabhängig:

  • Es sind Kapi­tal­entnah­men möglich.

  • Sie kön­nen Zuzah­lun­gen leis­ten, wenn Sie zusätz­li­ches Kapi­tal anle­gen möchten.

  • Der Ver­trag kann auch bei geän­der­ten Lebens­si­tua­tio­nen ange­passt wer­den – etwa durch Beitragspausen.

Kein Gesund­heits­check – ein­fa­cher Abschluss

Ein wei­te­rer Vor­teil: Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce kommt ohne Gesund­heits­prü­fung aus. Das macht den Abschluss beson­ders ein­fach – ganz unab­hän­gig von Alter oder Gesundheitszustand.

Nach­hal­tig inves­tie­ren mit Verantwortung

Die Alli­anz legt gro­ßen Wert auf nach­hal­ti­ge Kapi­tal­an­la­gen. Die Gel­der der Kun­den wer­den unter Berück­sich­ti­gung von öko­lo­gi­schen und sozia­len Kri­te­ri­en inves­tiert. So kön­nen Sie sicher sein, dass Ihr Geld ver­ant­wor­tungs­voll ein­ge­setzt wird – im Sin­ne Ihrer Wer­te und für kom­men­de Generationen.

Für wen ist die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce geeignet?

Die­se Vor­sor­ge­lö­sung ist beson­ders inter­es­sant für Men­schen, die:

  • Ver­mö­gen sicher und steu­er­lich vor­teil­haft wei­ter­ge­ben möchten,

  • eine pri­va­te Alters­vor­sor­ge mit fle­xi­blen Mög­lich­kei­ten suchen,

  • Kapi­tal zu Leb­zei­ten schen­ken, aber die Kon­trol­le behal­ten wollen,

  • oder ein­fach für den Fall der Fäl­le vor­sor­gen möchten.

Alli­anz – ein star­ker Partner

Die Alli­anz wur­de mehr­fach für ihre Finanz­stär­ke aus­ge­zeich­net. Laut FOCUS-MONEY (Aus­ga­be 47/2024) ist sie der finanz­stärks­te Lebens­ver­si­che­rer Euro­pas – bestä­tigt durch füh­ren­de Ratingagenturen.

Das schafft Ver­trau­en in die lang­fris­ti­ge Sta­bi­li­tät Ihrer Geldanlage.

Per­sön­li­che Bera­tung in Leer – Hei­di Noormann

Wenn Sie mehr zur Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce erfah­ren möch­ten, steht Ihnen in Leer die Alli­anz Ver­tre­tung Hei­di Noor­mann per­sön­lich zur Sei­te. In einem unver­bind­li­chen Bera­tungs­ge­spräch erhal­ten Sie Ant­wor­ten auf all Ihre Fra­gen rund um Ver­mö­gens­vor­sor­ge, Begüns­tig­te und steu­er­li­che Gestaltung.

Kon­takt:
Alli­anz Ver­tre­tung Hei­di Noor­mann
Blin­ke 32, 26789 Leer
Tele­fon: 0491 99239152
Mobil: 0173 5606746
E‑Mail: heidi.noormann@allianz.de

Übri­gens: Kos­ten­lo­se Infor­ma­ti­ons­bro­schü­ren zur Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce erhal­ten Sie direkt vor Ort.

 

Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce ist eine moder­ne Lösung für alle, die ihr Ver­mö­gen sicher, fle­xi­bel und mit steu­er­li­chen Vor­tei­len wei­ter­ge­ben möch­ten. Sie ver­bin­det finan­zi­el­le Unab­hän­gig­keit mit klu­ger Vor­sor­ge – ganz nach Ihren Wün­schen und in Ihrem Tempo.

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