Ver­mö­gen sichern, steu­er­op­ti­miert über­tra­gen – die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce ein­fach erklärt

Wer über vie­le Jah­re hin­weg ein Ver­mö­gen auf­ge­baut hat, möch­te es auch sinn­voll und sicher wei­ter­ge­ben. Ob für die Fami­lie, den Part­ner oder für einen guten Zweck – die Wei­ter­ga­be von Ver­mö­gen ist ein sen­si­bles The­ma. Mit der Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce steht Ihnen eine durch­dach­te Lösung zur Ver­fü­gung, mit der Sie Kapi­tal lang­fris­tig anle­gen, fle­xi­bel über­tra­gen und steu­er­lich vor­teil­haft absi­chern können.

Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce – was steckt dahinter?

Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce ist ein Vor­sor­ge­pro­dukt, das Ihnen die Mög­lich­keit gibt, Ihr Ver­mö­gen zu Leb­zei­ten oder im Todes­fall recht­lich und steu­er­lich gere­gelt wei­ter­zu­ge­ben. Gleich­zei­tig pro­fi­tie­ren Sie von attrak­ti­ven Ren­di­te­chan­cen und blei­ben in der Kapi­tal­nut­zung flexibel.

Zwei Anla­ge­va­ri­an­ten für Ihre per­sön­li­che Strategie

Bei Ver­trags­ab­schluss kön­nen Sie zwi­schen zwei Anla­ge­mög­lich­kei­ten wählen:

• Die sicher­heits­ori­en­tier­te Vari­an­te rich­tet sich an Per­so­nen mit dem Wunsch nach Sta­bi­li­tät und plan­ba­rer Entwicklung.

• Die chan­cen­ori­en­tier­te Vari­an­te eig­net sich für die­je­ni­gen, die ihr Kapi­tal stär­ker am Kapi­tal­markt betei­li­gen und poten­zi­ell höhe­re Erträ­ge erzie­len möchten.

Wel­che Vari­an­te für Sie sinn­voll ist, hängt von Ihrer per­sön­li­chen Risi­ko­be­reit­schaft und Anla­ge­stra­te­gie ab.

Steu­er­vor­tei­le bei Ver­er­bung und Schenkung

Ein beson­de­rer Vor­teil der Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce liegt in der steu­er­li­chen Behand­lung:

• Wäh­rend der Lauf­zeit sind die Erträ­ge ein­kom­men­steu­er­frei.

• Im Todes­fall erfolgt die Aus­zah­lung an die Begüns­tig­ten eben­falls ein­kom­men­steu­er­frei.

• Eine Erb­schafts­steu­er wird nur dann fäl­lig, wenn die gesetz­li­chen Frei­be­trä­ge über­schrit­ten werden.

• Alter­na­tiv kön­nen Sie Ihr Ver­mö­gen auch zu Leb­zei­ten als Schen­kung über­tra­gen – steu­er­op­ti­miert und flexibel.

Kapi­tal fle­xi­bel anle­gen und nutzen

Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce bie­tet Ihnen hohe Fle­xi­bi­li­tät. Sie kön­nen ent­we­der mit einer Ein­mal­zah­lung ab 3.000 Euro star­ten oder lau­fen­de Bei­trä­ge wäh­len. Wäh­rend der Lauf­zeit blei­ben Sie finan­zi­ell unabhängig:

• Es sind Kapi­tal­entnah­men möglich.

• Sie kön­nen Zuzah­lun­gen leis­ten, wenn Sie zusätz­li­ches Kapi­tal anle­gen möchten.

• Der Ver­trag kann auch bei geän­der­ten Lebens­si­tua­tio­nen ange­passt wer­den – etwa durch Beitragspausen.

Kein Gesund­heits­check – ein­fa­cher Abschluss

Ein wei­te­rer Vor­teil: Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce kommt ohne Gesund­heits­prü­fung aus. Das macht den Abschluss beson­ders ein­fach – ganz unab­hän­gig von Alter oder Gesundheitszustand.

Nach­hal­tig inves­tie­ren mit Verantwortung

Die Alli­anz legt gro­ßen Wert auf nach­hal­ti­ge Kapi­tal­an­la­gen. Die Gel­der der Kun­den wer­den unter Berück­sich­ti­gung von öko­lo­gi­schen und sozia­len Kri­te­ri­en inves­tiert. So kön­nen Sie sicher sein, dass Ihr Geld ver­ant­wor­tungs­voll ein­ge­setzt wird – im Sin­ne Ihrer Wer­te und für kom­men­de Generationen.

Für wen ist die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce geeignet?

Die­se Vor­sor­ge­lö­sung ist beson­ders inter­es­sant für Men­schen, die:

• Ver­mö­gen sicher und steu­er­lich vor­teil­haft wei­ter­ge­ben möchten,

• eine pri­va­te Alters­vor­sor­ge mit fle­xi­blen Mög­lich­kei­ten suchen,

• Kapi­tal zu Leb­zei­ten schen­ken, aber die Kon­trol­le behal­ten wollen,

• oder ein­fach für den Fall der Fäl­le vor­sor­gen möchten.

Alli­anz – ein star­ker Partner

Die Alli­anz wur­de mehr­fach für ihre Finanz­stär­ke aus­ge­zeich­net. Laut FOCUS-MONEY (Aus­ga­be 47/2024) ist sie der finanz­stärks­te Lebens­ver­si­che­rer Euro­pas – bestä­tigt durch füh­ren­de Ratingagenturen.

Das schafft Ver­trau­en in die lang­fris­ti­ge Sta­bi­li­tät Ihrer Geldanlage.

Per­sön­li­che Bera­tung in Leer – Hei­di Noormann

Wenn Sie mehr zur Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce erfah­ren möch­ten, steht Ihnen in Leer die Alli­anz Ver­tre­tung Hei­di Noor­mann per­sön­lich zur Sei­te. In einem unver­bind­li­chen Bera­tungs­ge­spräch erhal­ten Sie Ant­wor­ten auf all Ihre Fra­gen rund um Ver­mö­gens­vor­sor­ge, Begüns­tig­te und steu­er­li­che Gestaltung.

Kon­takt:
Alli­anz Ver­tre­tung Hei­di Noor­mann
Blin­ke 32, 26789 Leer
Tele­fon: 0491 99239152
Mobil: 0173 5606746
E‑Mail: heidi.noormann@allianz.de

Übri­gens: Kos­ten­lo­se Infor­ma­ti­ons­bro­schü­ren zur Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce erhal­ten Sie direkt vor Ort.

Die Alli­anz Ver­mö­gens­Po­li­ce ist eine moder­ne Lösung für alle, die ihr Ver­mö­gen sicher, fle­xi­bel und mit steu­er­li­chen Vor­tei­len wei­ter­ge­ben möch­ten. Sie ver­bin­det finan­zi­el­le Unab­hän­gig­keit mit klu­ger Vor­sor­ge – ganz nach Ihren Wün­schen und in Ihrem Tempo.

Vor­sor­gen im Land­kreis Leer: Bestat­tung, Nach­lass & Ent­las­tung – alles aus einer Hand

Was Sie zu Leb­zei­ten regeln kön­nen, damit Ihre Ange­hö­ri­gen im Ernst­fall nicht allei­ne dastehen

Nie­mand spricht ger­ne über das Ende – aber vie­le Men­schen in Ost­fries­land möch­ten sicher­ge­hen, dass im Fall der Fäl­le alles gere­gelt ist. Ob medi­zi­ni­sche Ent­schei­dun­gen, Tes­ta­ment, Bestat­tungs­wün­sche oder finan­zi­el­le Absi­che­rung: Vor­sor­ge zu Leb­zei­ten ist ein Akt der Ver­ant­wor­tung – gegen­über sich selbst und den Men­schen, die bleiben.

Im Land­kreis Leer unter­stützt das Netz­werk „Vor­sor­ge & Abschied Leer“ Bür­ge­rin­nen und Bür­ger bei genau die­sen The­men – mit regio­na­len Fach­leu­ten, per­sön­li­cher Bera­tung und einem ver­läss­li­chen Ansprechpartner.

Die­se Vor­sor­ge soll­ten Sie im Land­kreis Leer recht­zei­tig treffen

Part­ner im Netz­werk Vor­sor­ge & Abschied Leer

1. Pati­en­ten­ver­fü­gung & Vorsorgevollmacht

Wer ent­schei­det für Sie, wenn Sie selbst nicht mehr kön­nen? Mit einer Pati­en­ten­ver­fü­gung und Vor­sor­ge­voll­macht stel­len Sie sicher, dass im Not­fall Ihre Wün­sche respek­tiert wer­den – nicht nur medi­zi­nisch, son­dern auch orga­ni­sa­to­risch.
→ Netz­werk­part­ner: Rechts­an­wäl­te & Nota­re im Land­kreis Leer

2. Tes­ta­ment, Nach­lass & Schenkung

Ein nota­ri­el­les Tes­ta­ment oder Erb­ver­trag gibt Sicher­heit – und ver­mei­det Streit unter Erben. Beson­ders sinn­voll: die Kom­bi­na­ti­on mit einer steu­er­lich klu­gen Nach­lass­pla­nung.
→ Netz­werk­part­ner: Steu­er­be­ra­ter & Nota­re aus Leer und Umgebung

3. Bestat­tungs­pla­nung & Bestattungsform

Erd­be­stat­tung, Feu­er­be­stat­tung oder See­be­stat­tung? Per­sön­lich oder anonym? Vie­le Men­schen möch­ten vor­ab fest­le­gen, wie sie ein­mal bei­gesetzt wer­den. Das nimmt Ange­hö­ri­gen schwe­re Ent­schei­dun­gen ab – emo­tio­nal wie orga­ni­sa­to­risch.
→ Netz­werk­part­ner: Bestat­tungs­un­ter­neh­men aus dem Land­kreis Leer

4. Bestat­tungs­kos­ten absi­chern mit Sterbegeldversicherung

Eine gute Vor­sor­ge beinhal­tet auch finan­zi­el­le Sicher­heit. Mit einem Bestat­tungs­schutz­brief – z. B. von der Alli­anz – kön­nen Sie Bestat­tungs­kos­ten zuver­läs­sig abde­cken. Ohne Gesund­heits­prü­fung, mit indi­vi­du­el­ler Sum­me.
→ Ansprech­part­ner in Leer: Alli­anz-Agen­tur Hei­di Noormann 

5. Grab­ge­stal­tung & Dauerpflege

Auch nach der Bei­set­zung ist vie­les zu orga­ni­sie­ren: Grab­stein, Pfle­ge, Gedenk­stät­te. Wer das im Vor­aus regelt, ent­las­tet Ange­hö­ri­ge und sorgt für eine wür­de­vol­le Erin­ne­rung.
→ Netz­werk­part­ner: Grab- und Stein­metz­be­trie­be aus Ostfriesland

Netz­werk „Vor­sor­ge & Abschied Leer“ – Ihre Ansprech­part­ner vor Ort

Das regio­na­le Netz­werk bün­delt alle wich­ti­gen Fach­be­rei­che rund um das The­ma Vor­sor­ge und Abschied – mensch­lich, kom­pe­tent und aus einer Hand. So erhal­ten Sie Bera­tung und Ser­vice direkt in der Regi­on, ohne lan­ge Wege und ohne Unsicherheiten.

Hei­di Noor­mann
Ihre Alli­anz in Leer
 Blin­ke 32 · 26789 Leer
 0491 99239152 oder 0173 5606746
 heidi.noormann@allianz.de 

Vor­sor­ge mit Herz und Ver­stand – im Land­kreis Leer

• ✔️ Alles gere­gelt: medi­zi­nisch, recht­lich, finanziell

• ✔️ Ent­las­tung für Angehörige

• ✔️ Kla­re Wün­sche für den eige­nen Abschied

• ✔️ Bera­tung durch loka­le Part­ner, die sich auskennen

👉 Jetzt Kon­takt auf­neh­men mit dem Netz­werk „Vor­sor­ge & Abschied Leer“ – und in Ruhe regeln, was spä­ter zählt.

Die kos­ten­lo­se Bro­schü­re rund um den Bestat­tungs­schutz­brief der Alli­anz bie­tet wert­vol­le Tipps und prak­ti­sche Rat­schlä­ge zur per­sön­li­chen Vor­sor­ge. Inter­es­sier­te erhal­ten das Heft kos­ten­frei in der Alli­anz-Agen­tur Hei­di Noor­mann in Leer. Ein­fach vor­bei­kom­men und informieren.

Selbst­be­stimmt vor­sor­gen – Bestat­tungs­schutz­brief der Alli­anz jetzt auch in Leer erhältlich

Land­kreis Leer. Wenn ein gelieb­ter Mensch ver­stirbt, ste­hen Ange­hö­ri­ge nicht nur unter emo­tio­na­lem Druck – oft kom­men auch orga­ni­sa­to­ri­sche und finan­zi­el­le Her­aus­for­de­run­gen hin­zu. Eine geziel­te Vor­sor­ge kann in sol­chen Momen­ten viel Last abneh­men. Mit dem Bestat­tungs­schutz­brief bie­tet die Alli­anz eine Ver­si­che­rungs­lö­sung, die bun­des­weit genutzt wird – und auch im Land­kreis Leer über die Alli­anz-Agen­tur Hei­di Noor­mann erhält­lich ist.

Die Beson­der­heit: Der Bestat­tungs­schutz­brief kom­bi­niert finan­zi­el­le Absi­che­rung mit der Mög­lich­keit, indi­vi­du­el­le Bestat­tungs­wün­sche ver­bind­lich fest­zu­le­gen. So kön­nen Ver­si­cher­te schon zu Leb­zei­ten regeln, wie sie ver­ab­schie­det wer­den möch­ten – ob klas­sisch, anonym, christ­lich oder naturverbunden.

Kei­ne Gesund­heits­prü­fung – auch im höhe­ren Alter möglich

Die Alli­anz ver­zich­tet bei die­sem Pro­dukt auf eine Gesund­heits­prü­fung. Das heißt: Jede Per­son ab dem 35. Lebens­jahr kann unab­hän­gig vom Gesund­heits­zu­stand vor­sor­gen. Die ver­ein­bar­te Ver­si­che­rungs­sum­me – zwi­schen 3.000 und 20.000 Euro – steht im Todes­fall zur Ver­fü­gung, um Bestat­tungs­kos­ten zu decken. Übrig geblie­be­ne Beträ­ge wer­den an die Hin­ter­blie­be­nen ausgezahlt.

Nach einer War­te­zeit von zwölf Mona­ten besteht vol­ler Versicherungsschutz.

Fle­xi­ble Gestal­tung, freie Bestatterwahl

Ver­si­cher­te haben freie Wahl bei der Bestat­tungs­form und auch beim Bestat­tungs­un­ter­neh­men. Die Alli­anz ermög­licht zusätz­lich die Benen­nung eines soge­nann­ten Bestat­tungs­be­voll­mäch­tig­ten, der im Todes­fall infor­miert wird und sich um alle not­wen­di­gen Schrit­te küm­mert – ganz im Sin­ne des Verstorbenen.

Bei­trags­hö­he abhän­gig vom Eintrittsalter

Die monat­li­chen Bei­trä­ge rich­ten sich nach dem Ein­tritts­al­ter und der gewünsch­ten Ver­si­che­rungs­sum­me. Für vie­le Men­schen stellt der Bestat­tungs­schutz eine über­schau­ba­re finan­zi­el­le Vor­sor­ge dar – mit klar gere­gel­tem Ablauf im Ernstfall.

Per­sön­li­che Bera­tung vor Ort in Leer

Im Land­kreis Leer wird das Pro­dukt unter ande­rem von der Alli­anz Agen­tur Hei­di Noor­mann ange­bo­ten. Die Agen­tur berät Inter­es­sier­te rund um Vor­sor­ge­ver­si­che­run­gen und beant­wor­tet Fra­gen zu Ver­trags­ge­stal­tung, Ver­si­che­rungs­sum­men und Begünstigten.

Kon­takt:
📍 Alli­anz Hei­di Noor­mann
Blin­ke 32, 26789 Leer
📞 0491 99239152 oder 0173 5606746
📧 heidi.noormann@allianz.de